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樂天證券懶人包。附上一些設定上的小技巧,讓你不會白白損失應享有的權利。

  大家好,我是因去旅遊(GOTOトラベル)影響每天都拼命在加班的D.D.。

  今天要來介紹的是樂天證券,想在日本投資股票的朋友可以參考看看。樂天證券是樂天經濟圈裡比較比較冷門的部分,畢竟不是所有人都有在玩股票。同時,樂天證券很多設定上的小技巧都是其他樂天服務的併用優惠。讓我們進入正題,先從樂天證券的好處談起吧。

樂天證券的好處

  • 低手續費
  • 樂天銀行併用優惠
  • 點數投資&SPU
  • NISA & 積立NISA
  • 樂天信用卡定期定額投資優惠

低手續費

  日本證券主要的證券商中,樂天證券跟SBI證券的手續費並列最低。au和マネックス緊追在後。大口優惠就是所謂的大戶優惠,要達到3000萬日圓以上的交易金額才能符合資格。

樂天銀行併用優惠

  樂天銀行的並用優惠分為マネーブリッジ和ハッピープログラム兩部分。

  マネーブリッジ是樂天證券和銀行的併用服務。可以自動從銀行匯款交割,交易所得和股利也會自動會到銀行帳戶。開通服務的的話,樂天銀行的存款可享有0.1%活存利率。

  而ハッピープログラム則是會根據交易與持倉狀況給予點數回饋。股票的現股、信用交易手續費1%點數回饋,基金投資(信託)每持有10萬給予4點回饋,每月25號進行一次判定。

想了解更多樂天銀行的併用優惠,可以參考這篇文章。

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點數投資&SPU

  樂天證券可以用樂天通常點數進行投資(期間限定為對象外),無論是基金或一般股票都可以使用點數。SPU的達成條件有兩項。第一項是將預設的JAL里程點數方案換成樂天點數方案。第二項是當月份使用點數並進行500日圓以上的投資信託委託。

NISA & 積立NISA

  樂天證券是可以申辦NISA帳戶的。不知道或還不太瞭解NISA制度也可以參考下面這篇NISA懶人包的文章。

日本NISA和積立NISA 在日小資族的理財選擇

樂天信用卡定期定額投資優惠

  樂天證券可以使用樂天信用卡進行投資信託(基金、ETF),而樂天信用卡本身有消費額1%的點數回饋。每個月可以用樂天信用卡進行投資信託的上限額為50000圓。

  積立NISA的話,每年的免稅可投資額40萬圓,換算下來每月可以投資33333圓。每月回饋333P,一年下來就可以拿到3996P的回饋。

樂天證券詳細設定

最後,附上我自己整理的設定並說明原因。

  • SPU設定
  • 樂天銀行併用

SPU設定

  首先是SPU設定。進樂天證券官網登入後,點選右上角的設定變更。

  然後點選點數設定,就可以看到現在的方案。將點數方案改成現在畫面上看到的”楽天ポイントコース(樂天點數方案)”就算完成SPU的第一個條件了。

SPU點數方案

  接下來往下拉進行SPU設定的第二項條件―點數投資的設定。

點數投資

  這邊可以看到,作為SPU條件的是”投資信託”。不論是一次性購入或積立(定期定額),當月購入500圓以上就可以達成條件。設定定期定額的話,每個月就會自動購入並達成SPU條件。

  這裡有一個設定上的小技巧ーーー將定期定額的每月點數上限設定為1P。SPU的條件是只要有用到點數進行投資信託就算達成條件,而定期定額可以使用信用卡進行付款。信用卡的利用金額會有1%的點數回饋,但是全部都用點數投資的話不會有回饋。可以把點數拿去購物或者是買現股。

  定期定額設定在每個月的12號以前可以進行變更,並在下個月開始實行。12號之後進行的變更會在下下個月才開始實行。

樂天銀行併用設定

  接下來,要進行樂天銀行的併用設定。

  首先是マネーブリッジ的設定。進入樂天銀行官網登入後,點選”商品サービス”。

  往下拉到”資產運用”並點選”マネーブリッジ”。

  啟用マネーブリッジ,並可已設定自動出入金時要保留的額度。最下面是信用交易的時候才會用到的,也就是所謂的借券、融資、融券的部分。不建議新手使用所以就保持不啟用的狀態就可以了。

  在進行ハッピープログラム的設定前,要先跟樂天證券現在正在推行的資產形成活動進行比較。

  資產形成活動是為了鼓勵使用者購買長期持有型基金、ETF的點數還原活動。參加條件是月初時持有50萬圓以上的對象金融商品,並根據持有總額給予點數。

  兩個活動不能併用,兩者的比較可以參考下圖。資產形成在一部分區間的點數還原會優於ハッピープログラム,但是ハッピープログラム還有ATM免手續費或是現股手續費點數回饋之類的優惠。假如只有投資基金、ETF的打算的話可以選擇不利用ハッピープログラム。

  因為GOTOキャンペイン的影響,這篇樂天證券的懶人包花了比較多的時間才整理好。近期會寫一篇關於GOTOキャンペイン的懶人包,順便教大家如何用GOTOキャンペイン去迫害旅遊、住宿、飲食店的社畜們。

では、これからもよろしく~~


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